Виды банковских карт в бинбанке. Кредитные карты Бинбанк: виды, оформление и условия. Способы пополнения карты

Кредитные карты от ПАО БинБанк - это удобный финансовый инструмент, позволяющий приобретать необходимые товары и пользоваться услугами в кредит. Карточка обеспечивает свободный доступ к заемным средствам без дополнительного оформления бумаг и ожидания одобрения на получение кредита наличными.

Льготный период по непривилегированным типам карт - 55 дней. Для категории Platinum - 57 дней. Во время этого срока всю потраченную сумму можно вернуть без процентов при том условии, что оплата производилась только по безналичному расчету.
Подать заявку можно в режиме онлайн на официальном сайте .
Бесплатное содержание неактивной карточки. ПАО БинБанк не взимает плату за кредитные карты, полученные клиентами, но ни разу ими не использованные. Плата за обслуживание начинает списываться лишь в тот момент, когда клиент впервые ей воспользовался.
Возможность страхования. Это особый вид услуги, при котором кредитование застраховано от временного или полного лишения клиентом платежеспособности. Так, если клиент потерял работу, то страховка будет покрывать долг в течение полугода. По временной нетрудоспособности - 3 месяца. Если держатель пластика получил инвалидность по I или II группе, то долг погашается полностью.
Информационный сервис. Услуга подключается бесплатно. Последующая ежегодная плата составляет 600 р. Сервис позволяет отслеживать движение средств по карте и узнавать сумму задолженности.
Бесплатный выпуск всех видов карточек.

Нюансы, которые следует знать

Любой кредитный договор имеет свои подводные камни, о которых следует знать заранее. Чтобы не допустить возможных недоразумений в будущем, рекомендуем вам внимательно изучить условия по договору с БинБанком, который вы подписывали при получении кредитной карты. На что стоит обратить внимание в первую очередь?

Беспроцентный период распространяется только на безналичные расчет. На обналиченные деньги сразу же начисляются проценты.
По карте Platinum стоимость годового обслуживания не списывается лишь в том в случае, если держатель карточки каждый месяц тратит по ней не менее 15 000 рублей. Во всех остальных случаях стоимость может достигать 6 000 руб.

Подробнее с условиями пользования кредитных карт БинБанка вы можете ознакомиться ниже.

Кто может получить карточку?

ОАО БинБанк лояльно относится ко всем потенциальным клиентам, а поэтому требования к ним сводятся к следующему сугубо формальному списку.

Постоянное место работы - одно из обязательных условий. При этом на последнем месте необходимо проработать не менее трех месяцев.
Возраст не должен быть меньше 22 лет.
Отсутствие задолженностей по другим кредитам.
Наличие документов: паспорт, водительские права, справка о зарплате, загранпаспорт, документ о владении недвижимостью. Размер займа определяется количеством предоставленных документов из данного списка.

Карточку можно получить в региональном представительстве банка лично или заказать онлайн.

Виды карточек от БинБанка

В настоящее время банк выпускает только один тип карт - платежное средство серии Platinum. Несмотря на привилегированный статус, карточка подлежит моментальной выдаче и может быть вручена клиенту спустя всего 15 минут после обращения в банк.

Перечислим основные характеристики продукта:

Размер кредита - до 250 000 рублей .
Процентная ставка по карте - от 22% .
Льготный период - 57 суток.
Обслуживание - до 6 000 рублей в год.
Комиссия за снятие наличных - 4,9% .
Возврат средств в рамках программы Бинбонус - до 5%.

Все остальные тарифы сегодня, к сожалению, относятся к архивным. Однако, чтобы вы могли иметь полное представление о ранее действовавших продуктах банка, перечислим их виды.

Карта классическая «Стандарт»

В прошлом - самый востребованный вид финансового продукта от БинБанка - карточка «Стандарт».

Кредитный лимит - до 300 000 рублей .
Процентная ставка - от 22% .
Льготный период - 55 суток.
Годовое содержание - 950 рублей .

Дополнительный сервис также распространяется на этот вид карт от ЗАО БинБанк:

SMS-сообщения - 600 руб. в год.
Страхование карточки - 600 руб. в год.
Возможность выпуска карточки с чипом.

Классическая «Голд»

Допустимый размер кредита - 600 000 рублей .
Ставка на кредитованную сумму - с 22% .
Беспроцентный срок - 55 суток.
Содержание - 1 900 рублей в первый год. Далее - по 2 900 рублей в год.
Комиссия при снятии наличных - 4,9% .

Также до 2013 года ЗАО БинБанк успешно выпускал кредитные продукты линейки «Эликсир», среди них:

Эликсир OneTwoTrip Первый класс

Лимит - 600 000 рублей .
Процентная ставка - 20-38% .
Обслуживание - 6 000 рублей в год.
Дополнительные бонусы от размера безналичных платежей в виде баллов - 2%.
Предусмотрен приветственный бонус в 2 000 р., который можно потратить на покупку авиабилета.

На период поездки держателю было доступно страхование личного имущества (50 000 €) и недвижимости (900 000 €), а также медстраховка (30 000 €).

Эликсир OneTwoTrip Бизнес

Лимит - 300 000 рублей .
Ставка - 24-44% .
Годовое обслуживание - 6 000 рублей .
Дополнительные бонусы от размера безналичных платежей в виде баллов - 1,5%.
При покупке билета на самолет через OneTwoTrip клиенту начислялись очки в размере до 1% от израсходованной суммы.
Держателю предоставлялся приветственный бонус в 1 000 р., который можно потратить при покупке авиабилета.

Эликсир OneTwoTrip Эконом

Размер займа - 200 000 рублей .
Ставка - 28-54% .
Годовое содержание - 900 рублей .
Приветственный бонус в 500 р.

При путешествии по зарубежным странам клиенту предоставлялась медицинская страховка на 30 000 р.

Эликсир Деньги

Лимит - 100 000 рублей .
Ставка по кредитованной сумме - от 32% .
Доступен вариант с чипом.
Обналичивание средств до 90% от суммы кредита.

Главное достоинство этой карты заключалось в том, что при оформлении заявки клиент не подавал сведения о своих доходах. Кроме того, он мог не проживать в зоне обслуживания отделения АО Бинбанк.

Эликсир Классика

Размер займа - от 300 000 рублей .
Ставка по кредитованной сумме - от 22% .
Содержание - 950 рублей в год.
Доступен вариант с чипом.
Обналичивание средств - не больше 50% от кредитного лимита.

Эликсир Золото

Размер займа - от 600 000 рублей .
Процентная ставка - от 22% .
Годовое обслуживание - 1900 рублей .
Доступен вариант с чипом.
Обналичивание средств - не более 50% от кредитного лимита.

Эликсир КупиКупон

Достоинства этой карточки ценили клиенты, которые привыкли к безналичному расчету. При расчете кредитной картой БинБанка КупиКупон начислялись бонусные баллы. Их можно было израсходовать в специальных магазинах партнеров банка.

Кредитный лимит - 300 000 рублей .
Проценты по карте - 22-44% .
Обслуживание - 900 рублей в год.

Программа приветствия включала единовременное начисление баллов в следующих размерах:

Регистрация - 1 000.
Оформление заявки на кредитку КупиКупон - 50.
Выпуск кредитки - 50.
Активация - 1 000.
Первая безналичная операция - 2 300.
Каждая пятая безналичная операция - 50.

Что делать в экстренных случаях?

Если возникают ситуации, когда невозможно вовремя внести обязательный платеж, необходимо позвонить в БинБанк по номеру горячей линии 8 800 333 67 00 и проконсультироваться с оператором относительно ваших дальнейших действий.

Также важно помнить, что комиссия за обслуживание карты списывается с ее текущего счета. Если через 55-57 дней после снятия средств за ежегодное обслуживание кредитка не будет пополнена, банк начнет удерживать комиссию с общей суммы задолженности.

В любом случае, владельцу кредитки нужно всегда помнить о том, что он оперирует заемными средствами, которые рано или поздно придется возвращать. Так что очень важно внимательно следить за сроками погашения задолженностей и не допускать просрочек.

Бинбанк – современный банк, который предлагает населению широкий выбор финансовых инструментов для приумножения накоплений и удобного контроля над средствами.

В настоящий момент в линейке дебетовых карт Бинбанка представлено 8 продуктов, чтобы каждый клиент мог подобрать для себя оптимальный набор опций, а также подходящий его требованиям тарифный план и статус.

Виды дебетовых карт

В 2018 году Бинбанк предлагает своим клиентам дебетовые карты платежных систем Visa, MasterCard (Maestro), Мир.

Они различаются по следующим критериям:

по статусу – Classic, Platinum , Signature, World;
по категории владельца – социальные , для зарплатных клиентов, детские, клубные, расчетные;
по тарифному плану – Комфорт, Все включено, Премиум, Зарплатный, Пенсионный, Юниор и др.

В зависимости от статуса и прочих критериев определяется стоимость обслуживания пластика и его возможности.

Общие характеристики дебетовых карт

возможности безналичной оплаты в торговых сетях, в том числе в интернете и за границей;
удаленное обслуживание в интернет-банке компании, позволяющее контролировать расход средств, оплачивать услуги и платежи, подключить смс-уведомления ;
льготы и привилегии от платежных систем Visa и MasterCard;
участие в бонусной программе от банка;
кэшбэк от покупок до 7% и дополнительный доход на остаток средств (при подключении услуги «Копилка»);
технологии защиты собственных средств CVC/CVV (код для проверки подлинности с обратной стороны пластика) и 3D-Secure (аутентификация владельца с помощью смс, отправляемого на мобильный телефон при оплате через интернет);
возможности бесконтактной оплаты PayPass;
страховая защита для привилегированных карт (размер страхового покрытия и объем рисков определяется статусом карточки).

Условия дебетовых карт

Рассмотрим подробнее характеристики и условия обслуживания дебетовых карт Бинбанка.

Получайте зарплату и увеличивайте свои доходы.

Зарплатная, MasterCard World и Visa Platinum

Карта предназначена для перечисления заработной платы, а также для любых других привычных безналичных операций.

Стоимость обслуживания зависит от ряда условий. Для участников зарплатного проекта при наличии перечислений на сумму от 6525 руб. оно составит 0 руб. в год.

Смс-уведомление подключается бесплатно, через 2 месяца использования взимается плата 50 руб. Дополнительный доход – 6,5% на остаток средств, кэшбэк – 5%.

Подготовьте ребенка к взрослой жизни с Бинбанком!

Junior (Юниор), Visa Classic Instant Issue

Стоимость обслуживания карты – 50 руб./ мес. Создана для детей в возрасте от 6 до 17 лет, цель – научить новое поколение правильно распоряжаться карманными расходами.

Оформляется в качестве дополнительной к основной карточке Бинбанка родителя. Взрослые могут устанавливать свои денежные лимиты и управлять продуктом без ограничений.

Смс-оповещения взрослому и ребенку бесплатно. Доход на остаток – 6,5%.

Получайте пенсию и дополнительный доход.

Пенсионная, МИР и Классик

Предназначена для получения пенсии и сохранения сбережений. Доход на остаток средств по карте – 7%. Обслуживание и подключение смс-уведомлений производятся бесплатно.

Для оформления необходимо иметь при себе пенсионное удостоверение.

Банк заботится о вас и в путешествиях.

AIRMILES, Visa Signature и MasterCard Black Edition

Доступна путешественникам в рамках пакета Премиум . Возможно одновременное оформление двух карточек.

Держателям предлагают все привилегии для активного отдыха и частых перелетов: консьерж-сервис, страхование за границей, мультивалютность счетов, доступ Priority Pass.

Доход 7% на остаток средств на счете, а также кэшбэк по программе «Бинбонус» 7% в категории «Путешествия» и 1% от суммы всех остальных покупок. Базовая стоимость – 1950 рублей. Есть возможность бесплатного обслуживания.

Комфорт, Visa Platinum и MasterCard World

Стоимость карты – 50 руб. мес. Бесплатно для зарплатного проекта или при выполнении некоторых условий. Бонусы с покупок – 5%, доход на остаток – 6,5%.

Получите привилегии со специальным предложением.

Все включено, Visa Platinum

Стоимость – 450 руб./мес. либо бесплатно для зарплатного проекта или при выполнении некоторых условий. Держателям данной дебетовой карты доступно бесплатное снятие наличных по всему миру, страховка для путешественников.

Расчет может осуществляться в трех валютах автоматически. Доход – 6,5% на остаток плюс 5% кэшбэк в виде бонусов.

РГО Комфорт, МИР Премиум

Стоимость – 50 руб./мес. либо бесплатно. Кобрендовый продукт, созданный совместно с Русским Географическим Обществом. 0,5% от покупок клиента идут в фонд РГО, сохраняющий объекты достояния России.

Доход держателя карты – 6,5% от суммы среднемесячного остатка.

Участвуйте в судьбе России вместе с Бинбанком!

РГО Все включено, МИР Премиум

Стоимость обслуживания – 450 руб. мес./бесплатно. Еще один совместный проект Бинбанка и Русского Географического Общества. Отчисления в фонд РГО от покупок – 1%, доход клиента – 6,5% в месяц от остатка.

Владельцу карточки доступны привилегии и льготы в рамках пакета обслуживания «Все включено».

Указанные цены актуальны только для головного офиса банка. Подробно ознакомиться с тарифами для своего региона можно в отделении Бинбанка или по телефону горячей линии 8-800-200-50-75 .

Бонусы и скидки

Держателям банковских карточек от Бинбанка доступны различные бонусы в рамках акций и программ от платежных систем Visa и MasterCard. Также некоторые льготы предоставляются участникам клубов привилегий при оформлении карт премиального уровня.

Абсолютно все клиенты банка могут принять участие в программе «Бинбонус». При ее подключении держатели дебетовых карт получают кэшбэк от покупок в виде баллов, которые в дальнейшем можно обменивать на покупки стоимостью от 500 рублей.

Подключить услугу можно следующими способами:

в интернет-банке на сайте binbank.ru;
по телефону горячей линии 8-800-200-50-75;
у сотрудника в отделении.

Более подробную информацию о программе «Бинбонус» можно получить на сайте финучреждения или по телефону горячей линии . Текущие акции от платежных систем отображены на официальных сайтах visa.com и mastercard.ru.

Как выбрать карту?

Отметьте нужные показатели и сервис подберет карту.

Ознакомиться со списком доступных к оформлению продуктов заявитель сможет на странице сайта binbank.ru «Карты» либо на вкладке «Заявка на карту» интернет-банка (для действующих клиентов).

Прежде чем заказать какую-либо карту, следует воспользоваться специальным сервисом Бинбанка для подбора оптимального платежного инструмента.

Для этого необходимо на официальном сайте компании найти раздел «Карты» и на открывшейся странице установить бегунки в положениях, соответствующих своим потребностям и предпочтениям.

Оформление дебетовых карт

Чтобы стать обладателем универсального платежного инструмента от одного из крупнейших банков страны, достаточно подать соответствующую заявку. Сделать это можно несколькими способами.

Оформить дебетовую карту онлайн в личном кабинете интернет-банка.
Отправить запрос на звонок специалиста или подать заявку на сайте Бинбанка (на странице каждой карты).
Обратиться в ближайшее отделение с паспортом РФ.

Видео: Как выбрать лучшую дебетовую карту.

Бинбанк работает на рынке уже 24 года. Среди клиентов — как частные лица, так и крупные корпоративные клиенты, малый и средний бизнес. Международный рейтинг банка — «B/B+», что позволяет говорить о высокой для российского рынка надёжности.

Виды карт от Бинбанка

На данный момент банк предлагает своим клиентам кредитные и дебетовые карты на платформах «Visa», «MasterCard» и «Мир». Ниже вы можете ознакомиться с условиями получения и обслуживания.

Зарплатная

Дебетовая карта, предназначенная для получения зарплаты. Бесплатный перевод средств с карточки любого банка. Кэшбэк с выбранной категории покупок 5%, кэшбэк со всех покупок 1% и 4,5% на остаток средств на накопительном счёте «Копилка 2.0». Бесплатное снятие наличных до 30 тыс. рублей в месяц.

Пенсионная

Удобна для получения пенсии и дополнительных доходов. Абсолютно бесплатное обслуживание вне зависимости от расходов за месяц. 4% годовых на остаток по счёту. Оплата счетов и услуг ЖКХ без комиссий. Бесплатное снятие наличных в банкоматах.

Платиновая

Оптимально сочетает в себе приемущества дебетных и кредитных карт. Кредитный лимит до 299 999 рублей. Кэшбэк 5% по выбранной категории покупок. При ежемесячных выплатах от 15 тыс. рублей карта обслуживается бесплатно. Также предусмотрен льготный период — в течение первых 57 дней карточка обслуживается бесплатно, все оплаты без процентов

Всё включено

Премиальная карта, предусматривающая пакет услуг «Всё включено», открывающая владельцу доступ к большому количеству услуг и специальных предложений. С каждой оплаты 1% банк отчисляет 1% в фонд Русского географического сообщества. Начисляются 5% годовых на остаток. Бесплатное снятие наличных до 50 тыс. рублей в месяц.

AirMails — для путешественников

Премиальная карта AirMails предлагает владельцу широкий пакет услуг и привилегий «Премиум». Среди них — персональный менеджер, консультирующий по всем банковским продуктам. Все финансовые вопросы можно обсудить в отдельной премиум-зоне. Карта предусматривает доход 7% годовых на остаток, 7% с покупок в категории «Путешествия» и 1% со всех прочих оплат и покупок.

Скидки и бонусы

Особенность получения дополнительного дохода с карт Бинбанка в том, что проценты с покупок начисляются не в рублях, а в баллах, приравненных к рублям. Тратить баллы можно при безналичном расчёте. Исключением является оплата мобильной связи и гос. услуг — на них акция не распространяется.

Как выбрать карту

Ознакомиться с полным списком можно на официальном сайте «Бинбанк». Кроме того, на сайте работает специальной сервис для оптимального подбора карточки по самому подходящему вам тарифу. На этом же сайте можно оставить онлайн-заявку на получение выбранной карты.

Дополнительные возможности

Кроме вышеизложенных услуг и бонусов, дебетовые карточки имеют ряд дополнительных возможностей, ориентированных на путешественников. К ним относятся: бесплатное оформление в банке документов, необходимых для получения визы; оформление полиса для путешественников и услуга «Консьерж-сервис», помогающая в организации путешествий. Кроме того, скидки и услуги компании Visa предоставляются за рубежом.

Обслуживание карт

Стоимость обслуживания карт зависит от выбранного вам тарифа и вида карты. Кроме того, банкоматы Бинбанка присутствуют в 180 городах России. У Бинбанка большое количество банков-партнеров, что позволило создать сеть из более чем 16 тыс. банкоматов по всей стране.

Заключение

В Бинбанке можно подобрать как кредитную, так и дебетовую доходную карту на оптимальных для себя условиях и получать с помощью системы бонусов дополнительный доход.

Выбор дебетовых карт российского Бинбанка сегодня достаточно велик - «пластик» выпускается в двух платежных системах и в трех сериях: классической, золотой и платиновой. Разнится и набор услуг, а также тарификация карт в зависимости от серии.

Основные преимущества - доходность до 7% на остаток по рублевым картам, возможность возврата средств с покупок в любой из категорий, страховка и автоплатежи. Стоит ли открывать дебетовую карту Бинбанка и что говорят о ней отзывы?

Карты Visa/MasterCard (классические)

Это уникальное сочетание дебетовой карты Бинбанка и депозита, позволяющего получать доход на остаток средств по счету, что, судя по многочисленным отзывам держателей, очень практично.

Карта позволяет получать максимально 5% бонуса по программе лояльности банка «БИН-Бонус» при оплате покупок картой, а также оплачивать свои приобретения и осуществлять внутрибанковские денежные переводы (на карту или счет) без уплаты комиссионного сбора.

Параметры:

рублевый/долларовый/евро счет;
обслуживание - 500 в рублях, 15 в инвалютах в год;
начисление на остаток от 2 до 7%;
бесплатная мгновенная активация карты;
пополнение до 600 тысяч рублей в месяц - бесплатно, свыше этой суммы - 3%;
обналичивание в сутки - 150 тысяч рублей или эквивалент в инвалютах;
смс-информирование - первые 60 дней - бесплатно, далее - 50 рублей каждый месяц.

Дополнительно возможно оформление страховки «Защита плюс», стоимость составляет 60 рублей ежемесячно. Пользование удаленными сервисами - мобильным или интернет-приложением - бесплатное, необходима авторизация клиента - держателя дебетовой карты.

Чтобы заказать дебетовую карту Бинбанка, потребуется только российский паспорт, держателем может стать любое совершеннолетнее лицо при условии предоставления номера стационарного или мобильного телефона. Карты выпускаются в разных категориях, в частности серии «платиновая» и «золотая». Тарифы по таким дебетовым картам Бинбанка другие, увеличен и перечень предоставляемых услуг.

Карты Visa/MasterCard (Золотые)

Золотая дебетовая карта Бинбанка отличается выгодными условиями использования и относительно низкими тарифами для этой серии. Эта карта дает клиенту возможности:

получать максимально 7% дохода на остаток собственных средств на картсчете;
зарабатывать до 5% бонусов со всех оплат картой (дисконтная программа «Бин-Бонус»);
обналичивать средства без комиссии в любой точке мира при сумме операции от 3 тысяч рублей или 100/75 долларов/евро;
по данной серии карт действуют повышенные лимиты на ежедневное снятие наличности;
услуга ТурбоПеревод позволяет проводить переводы денег между картами и счетами Бинбанка без комиссии;
пополнение карты без комиссии при условии внесения средств в кассе/терминале банка или онлайн-сервиса, а также у партнеров.

Золотые карты имеют расширенные возможности в сравнении со стандартными: технология защиты финансовых операций 3D Secure, страховка для путешественников, поддержка за границей (юридическая и медицинская), обналичивание без комиссий по всему миру, использование программ привилегий платежной системы, в которой выпущенная карта. Кроме того, бонусы в рамках программы скидок «БИН-Бонус» по такой карте начисляются за все без исключения покупки при условии оплаты их стоимости картой.

Дополнительные услуги для держателей золотых карт: опция «Постоянное поручение» позволяет клиенту перепоручить банку осуществление регулярных платежей с карты, перевод сумм на счета и депозиты в банке, а также отправку денежных переводов по поручению клиента, а также услуга «Персональные платежи» для использования карты в банкоматах с функцией кэш-ин для оплаты комуслуг, штрафов и других платежей без посещения банка.

Платиновые карты

Заказать такую премиальную дебетовую карту Бинбанка «Платинум» можно и онлайн (по предварительной заявке), и в любом офисе. Особенная дебетовая карта позволяет клиентам пользоваться всем комплексом услуг банка:

получать доход от покупок до 5% от суммы;
2-7% на остаток в рублях или инвалютах;
бесплатное смс-информирование;
программы лояльности платежных систем и банка-эмитента;
функции срочного вклада;
обналичивание во всех банкоматах мира без комиссии;
ТурбоПеревод автоматически установлен.

Опции «Персональные платежи» и «Постоянное поручение» подключены ко всем картам платиновой серии, большинство операций в рамках этих услуг бесплатны. Кроме того, карта подключена к системе защиты финансовых операций.

С ее помощью клиент может бронировать трансфер, билеты и отели, получать юридическую и медицинскую консультационную поддержку за границей, оплачивать любые покупки в интернете и торговых точках без комиссий, вносить средства бесплатно и снимать деньги в больших лимитах.

Оформление дебетовой карты можно осуществить сразу в офисе, заполнив соответствующее заявление и анкету, или предварительно подать онлайн-заявку на получение, также заполнив форму на сайте Бинбанка. Дебетовые карты одобряют всем клиентам, в отличие от кредитных, здесь не имеет значения кредитная история и платежеспособность.

Чтобы закрыть дебетовую карту Бинбанка любой серии и платежной системы, достаточно составить письменное заявление в одном из подразделений банка, причину указывать необязательно. Остаток можно снять в банкомета или кассе, а также с картсчета с паспортом клиента в отделении.